Jak zbudować portfel inwestycyjny?

Portfel inwestycyjny czyli aktywa kapitałowe mogą składać się z różnych instrumentów finansowych, np. akcji, obligacji, jednostek uczestnictwa. Aby go rozważnie skompletować, należy przestrzegać kilku zasad. 

Zasady, które trzeba znać: 

• Cel – to najważniejszy punkt wyjścia, przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji. To inaczej powód, dla którego planuje się rozpoczęcie inwestycji. Powinien określać do realizacji jakiego efektu inwestycja ma się przyczynić, np. pomnażanie zgromadzonych środków, zabezpieczenie przyszłości na emeryturze, zakup nowego samochodu, zakup mieszkania dla dziecka itp. 
• Strategia – każdy inwestor powinien mieć swoją strategię, odpowiednio dobraną, aby podjęte kroki inwestycyjne, prowadziły wprost do ustalonego wcześniej celu. Warto ją zmieścić w ramach czasowych, aby łatwiej było ją wdrożyć. 
• Dywersyfikacja - to metoda zarządzania ryzykiem, która obejmuje inwestowanie w różne klasy aktywów w celu zmniejszenia ryzyka i maksymalizacji zysków. 
• Weryfikacja – należy sprawdzać każdy produkt, w który planuje się zainwestować. Jeśli będzie to fundusz inwestycyjny, warto zapoznać się z jego strategią oraz wynikami historycznymi, a także ryzykami. W przypadku akcji trzeba analizować dodatkowo raporty spółek. Każdy produkt jest inny i nie zawsze dopasowany do naszej sytuacji. 
• Kontrola – inwestycje wymagają zaangażowania i co jakiś czas sprawdzenia, czy dążą do spełnienia celu inwestycyjnego. Jedne są bardziej wymagające, np. gra na giełdzie, inne mniej, np. inwestycje w fundusze. Jednak każde wymagają weryfikacji,

As w rękawie

Chociaż mogło się wydawać, że tym asem będzie coś wyjątkowego, jest nim po prostu „opanowanie”. Jednym z wielu błędów popełnianych przez inwestorów, jest brak kontroli nad emocjami. Często pojawiają się: chciwość, pycha, brak umiarkowania. Może być to prosta droga  do bankructwa. Każda inwestycja, niezależnie czy w akcje, obligacje, czy fundusze – rządzi się swoimi prawami i nigdy nie można polegać wyłącznie na emocjach, czy poleceniach np. znajomych. Przede wszystkim trzeba stawiać na własne kalkulacje i analizy, zanim obiecywana stopa zwrotu „zamydli inwestorowi oczy”. 

Zastrzeżenia prawne

Niniejsza wiadomość ma charakter informacyjny oraz reklamowy i nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu Cywilnego, ani usługi doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego. Nie należy jej traktować jako rekomendacji dotyczącej instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców. Materiały i informacje prezentowane w niniejszym dokumencie służą jedynie celom informacyjnym, reklamowym lub promocyjnym i nie powinny być wyłączną podstawą podejmowania jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych. W szczególności, informacje te nie stanowią rekomendacji inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe ani usługi doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (tj. Dz.U. z 2021 r. poz. 328), jak również oferty w rozumieniu przepisów Kodeksu cywilnego (tj. Dz.U. z 2020 r. poz. 1740, z późn. zm.). Caspar TFI oraz Caspar Asset Management SA informują, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko.